Проект ECA Agri-Finance Project расширяет доступ к финансированию для МСБ

Сельское хозяйство является ключевым фактором роста во многих странах региона ЕЦА (Восточная Европа и Центральная Азия). Доступ к финансированию может повысить производительность и рентабельность, улучшить условия жизни, экономику и региональную стабильность. Именно поэтому IFC внедрила проект ECA Agri-Finance Project с целью расширения доступа к финансированию для малых и средних сельскохозяйственных производителей.

Проект работает с финансовыми институтами (ФИ) стран Восточной Европы, Западных Балкан, Центральной Азии и Кавказа, предоставляя такие консультационные услуги в области финансирования сельского хозяйства как: разработка стратегии агробизнеса, политик и процедур; проведение диагностики агробанков; проектирование кредитных продуктов для агробизнеса; предоставление инструментов оценки риска; содействие партнерским отношениям и проведение обучения по агротематике с целью увеличения возможностей банков для эффективного агрокредитования.

Проект также предоставляет ФИ доступ к инструменту CLARA с целью оценки кредитных рисков агроклиентов. С начала работы проекта партнеры предоставили $167 млн на финансирование более 12 000 фермеров, что весьма существенно в условиях неблагоприятной макроэкономической ситуации в странах, где работает Проект. В регионе ЕЦА проект помог 10 финансовым учреждениям разработать 17 новых финансовых продуктов для агроклиентов.

Проект работает над развитием систем агрострахования в Украине, Косово и Азербайджане. Хорошо спланированная система страхования сельского хозяйства предоставляет ряд надежных решений по страхованию, которые помогут смягчить воздействие рисков, связанных с сельским хозяйством, и увеличить доступ к финансированию для производителей сельхозпродукции.

В отличие от Бразилии, где в 1990-х годах были опробованы аграрные расписки и в основном выпущены средними и крупными коммерческими фермерами, аграрные расписки в Украине выпускаются малыми и средними сельхозпроизводителями. Он представляет собой инструмент финансирования до сбора урожая, который помогает расширить доступ к финансам для агропроизводителей, повысить производительность сельского хозяйства и поддержать экономический рост. Инструмент был запущен в пилотном регионе еще в 2014 году, а с января 2018 он работает уже во всех областях Украины.

Финансирование сельского хозяйства

По состоянию на 1 марта 2018 года было выпущено 237 расписок. Финансовые организации выделили $69 млн для покрытия предсезонных потребностей украинских сельхозпроизводителей, таких как семена, топливо, средства защиты растений или денежные средства для других целей. В общей сложности Проект объединяет 16 партнеров кредиторов: банки, кредитные союзы, поставщиков материалов, трейдеров, дистрибьюторов. Крупные коммерческие банки признают, что теперь они сосредоточены на малых и средних фермерах вместо крупных холдингов. В частности, в этом сезоне OTP Bank снизил минимальные требования к земельным площадям (с 500 га до 300 га) и процентную ставку с 23% до 17%.

        В большинстве случаев аграрные расписки выпускаются под залог будущего урожая традиционно экспортно-ориентированной продукции: кукурузы, пшеницы и сои. Тем не менее, проект разработал способы пилотирования аграрных расписок и в других производственных цепочках. В январе была выпущена первая аграрная расписка в ягодном бизнесе.

В то же время, проект «Аграрные расписки в Украине» работает над секьюритизацией этого финансового инструмента с целью создания рынка обращения аграрных расписок между заинтересованными сторонами на товарной бирже, позволяя агробизнесу или финансовым учреждениям группировать аграрные расписки в портфели и торговать ими вместе с другими продуктами. Кроме того, проект создает среду для функционирования международных аграрных расписок, что позволит иностранным компаниям финансировать украинских фермеров под аграрные расписки.

В настоящее время, кроме Украины, аграрные расписки используются в таких странах как: Бразилия, Ямайка, Сербия и готовятся к внедрению в странах Африки и Азии.